Инвестиции - вложение денег с целью получить прибыль. В современном мире играют далеко не последнею роль в жизни фактического каждого человека. Ведь глобальная система инвестирования доступна не только для крупных инвесторов с Уолл-стрит, но и рядовых граждан работающий по найму. Каждый может поиграть инвесторов и столкнутся бок о бок с так называемыми людьми в костюмах. Ведь инвестиционная среда едина для всех, но тактики инвестирования используются разные. К сожалению инвестиции не всегда заканчиваются получением прибыли, так как на инвесторы рискуют попасть на мошенников. Кроме того, далеко не все используют стратегии при инвестировании. А их на сегодняшний день всего 6.
Стратегия инвестору нужна не меньше чем трейдеру. Она позволяет определить:
Основные инвестиционные стратегии, которые позволят вам превзойти рынки:
Стоимостное инвестирование - используется большинством инвесторов. Его можно сравнить с поисков выгодных покупок. По сути его используют не только для получения прибыли от инвестиций, но и для уменьшения расходов на покупку товаров или услуг. Основной смысл такого инвестирования заключается в том, что приобретается недооцененный актив, который упускается из виду рынком. Активно поддерживал такую стратегию инвестирования Уоррент Баффет, сделавший за свою карьеру не один миллиард долларов. Именно Баффет предпочитал инвестировать капитал в активы, которые продавались на момент инвестирования ниже фактической стоимости. Сложность такого вида инвестирования заключается в том,ч то инвестору нужно провести тщательный анализ. А именно:
Для начинающего инвестора стоимостное инвестирование является сложным видом инвестирования, но это не уменьшает его популярность. Ведь купить недооцененный актив выгляди крайне привлекательным в плане ожидаемой доходности. Тем более, что многие инвесторы получили плачевный опыт по инвестирования в переоцененные активы. К примеру:
Основаны такие покупки на статистической вероятности и никаких гарантий в получении прибыли не дают. Тем более, что разработаны подобные методы для акций и других стабильно растущих активов. А то многие пытаются применять их в торговле валютами, где годами наблюдается банальное болтание цены в рамках 10%. Импульсное инвестирование звучит заманчиво, но при его использовании присутствует некоторый уровень запаздывания, которого стараются избегать опытные трейдеры. Здесь важно прекратить инвестирование когда найденный тренд начинает разваливаться, а полученная прибыль таить на глазах. Тем не менее, данную тактику используют даже фонды, которые не гонятся за сверхдоходностью.
Если ваша основная мотивация к инвестированию заключается в получении адреналина, гармонов хорошего настроения и вы не готовы ждать долгое время прибыли, то импульсное инвестирования это ваша стратегия. Не забывайте только, что для ее успешного использования нужно быть так называемым гуру технического анализа, а не новичком в этой области.
Как правило, такие компании хорошо освещаются в средствах массовой информации. Они создают собственные рынки и целевую аудиторию. Но инвестирование в рост не следует рассматривать как спекуляцию, так как прибыль от подобных инвестиций можно ждать не один год. Успешное инвестирование в рост требует нешаблонного мышления, способности видеть будущее. Помните, что оценка растущих компаний не является точной наукой и вы вряд ли получите точные цифры доходности. Это больше искусство, где возможны как приятные, так и неприятные моменты.
Независимо от выбранной тактики инвестирования следует помнить, что самый удачный период для инвестирования - кризис. Именно в период кризиса, величайшие трейдеры сделали наиболее удачные сделки. А инвестируют в этот период как раз стоимостные инвесторы, среди которых и оказался Уоррент Баффет.
Стратегия инвестору нужна не меньше чем трейдеру. Она позволяет определить:
- Цель инвестиции - имеется ввиду на что будет потрачена прибыль от инвестирования. Это может быть дополнительных доход к пенсии, покупка автомобиля, недвижимости, расходы на путешествия. Цели у инвесторов разные, отсюда и разные суммы необходимые для их достижения.
- Направление инвестирования - этот параметр по сути определяет вашу потенциальную прибыль и риски.
- Способы достижения поставленной цели - сюда можно отнести время необходимое на принятие решения, требуемый капитал, программное обеспечение.
Основные инвестиционные стратегии, которые позволят вам превзойти рынки:
Стоимостное инвестирование - используется большинством инвесторов. Его можно сравнить с поисков выгодных покупок. По сути его используют не только для получения прибыли от инвестиций, но и для уменьшения расходов на покупку товаров или услуг. Основной смысл такого инвестирования заключается в том, что приобретается недооцененный актив, который упускается из виду рынком. Активно поддерживал такую стратегию инвестирования Уоррент Баффет, сделавший за свою карьеру не один миллиард долларов. Именно Баффет предпочитал инвестировать капитал в активы, которые продавались на момент инвестирования ниже фактической стоимости. Сложность такого вида инвестирования заключается в том,ч то инвестору нужно провести тщательный анализ. А именно:
- Провести ряд исследований и иметь для этого возможность ознакомиться с балансовыми отчетами. Необходимо точное понимание как эти отчеты строятся, как влияют на денежные потоки компании в будущем;
- Найти характеристики компании, которые другие инвесторы не видят;
- Необходимо исключить любые эмоциональные подходы к инвестирования, а руководствоваться только найденными цифрами.
Для начинающего инвестора стоимостное инвестирование является сложным видом инвестирования, но это не уменьшает его популярность. Ведь купить недооцененный актив выгляди крайне привлекательным в плане ожидаемой доходности. Тем более, что многие инвесторы получили плачевный опыт по инвестирования в переоцененные активы. К примеру:
- Покупка золота и других драгоценных металлов;
- Покупка цифровых валют на пике роста;
- Покупка популярных американских индексов.
Импульсный метод инвестирования - здесь есть некоторое сходство с стоимостным инвестированием, но инвесторы практикующие импульсный метод инвестирования, не готовы ждать годами прибыль. Они ищут возможности оседлать волну роста и извлечь из нее быструю и большую прибыль. Импульсные инвесторы выбирают для покупок не активы, которые уже активно растут в цене. Как правило, для покупок использую технические индикаторы, а не фундаментальный анализ. К примеру:- Пересечение скользящей средней с периодом 50, скользящей средней с периодом 200 снизу вверх.
Основаны такие покупки на статистической вероятности и никаких гарантий в получении прибыли не дают. Тем более, что разработаны подобные методы для акций и других стабильно растущих активов. А то многие пытаются применять их в торговле валютами, где годами наблюдается банальное болтание цены в рамках 10%. Импульсное инвестирование звучит заманчиво, но при его использовании присутствует некоторый уровень запаздывания, которого стараются избегать опытные трейдеры. Здесь важно прекратить инвестирование когда найденный тренд начинает разваливаться, а полученная прибыль таить на глазах. Тем не менее, данную тактику используют даже фонды, которые не гонятся за сверхдоходностью.
Если ваша основная мотивация к инвестированию заключается в получении адреналина, гармонов хорошего настроения и вы не готовы ждать долгое время прибыли, то импульсное инвестирования это ваша стратегия. Не забывайте только, что для ее успешного использования нужно быть так называемым гуру технического анализа, а не новичком в этой области.
Инвестирование в рост - наиболее простой метод инвестирования, который заключается в поиске потенциальных возможностей получения прибыль. При этом временной фактор играет второстепенную роль, и не берется во внимание на стадии принятия решения. Инвесторы практикующие данный вид инвестирования ищут на рынке акции инновационных компаний, но в быстрорастущих и развивающихся отраслях. Эти акции на момент инвестирования уже имеют существенный потенциал роста, который основан на показателях роста доходности самой комой компании. К примеру, такими компаниями могут выступать:- Tesla;
- Uber;
- PayPal;
- Facebook.
Как правило, такие компании хорошо освещаются в средствах массовой информации. Они создают собственные рынки и целевую аудиторию. Но инвестирование в рост не следует рассматривать как спекуляцию, так как прибыль от подобных инвестиций можно ждать не один год. Успешное инвестирование в рост требует нешаблонного мышления, способности видеть будущее. Помните, что оценка растущих компаний не является точной наукой и вы вряд ли получите точные цифры доходности. Это больше искусство, где возможны как приятные, так и неприятные моменты.
Доход на инвестиции - здесь речь идет о фокусировании надежного дохода. При этом на второй план отходят сроки получения этого дохода и его размер. Если предыдущие три метода направлены на то, чтобы получить доходность от инвестиций выше среднего уровня, то при использовании инвестирования в доходы сам размер прибыли является второстепенным. Инвесторы практикующие инвестирование в доходы могут рассчитывать на дивиденды, которые приходят на протяжении или по окончании срока инвестирования. Основная мотивация и смысл в подобных инвестициях - склонность пониженным рискам. Куда вкладываются инвесторы, которые предпочитают использовать тактику инвестирования в доходы?- Прежде всего это компании с высокой капитализацией, которые занимают лидирующие позиций в своей отрасли. Они выплачивают солидные дивиденды, но такие компании являются слишком большими для быстрого или вообще какого-либо роста.
- Кроме вложений в акции компаний с крупной капитализацией, тактика инвестирования в доходы предусматривает вложение средств в инвестиционные трасты недвижимости, облигации, биржевые инвестиционные и паевые фонды.
Импакт-инвестирование относительно новый способ инвестирования, который стал популярен среди поколения Z. здесь речь идет об инвестировании в развитие мира. То есть получение прибыли при подобной тактике инвестирования не допускается за счет экологических и социальных издержек, как это было в прошлом столетии. Такие инвесторы стараются сохранить планету и получить при этом прибыль. Импакт инвестирование можно спутать с благотворительностью, но это несколько разные направления деятельности инвесторов. Куда вкладывают деньги инвесторы практикующие импакт-инвестирование?- Прежде всего в акции компании работающих в сферах возобновляемой энергетики;
- Компаний занимающихся изучением и разработкой способов лечения рака и других страшных болезней;
- Компаний занимающихся разработкой вакцин от различных вирусов и так далее.
Независимо от выбранной тактики инвестирования следует помнить, что самый удачный период для инвестирования - кризис. Именно в период кризиса, величайшие трейдеры сделали наиболее удачные сделки. А инвестируют в этот период как раз стоимостные инвесторы, среди которых и оказался Уоррент Баффет.
Последнее редактирование:
