Нужна ли трейдеру финансовая дисциплина?

[Actor]

Финансовая дисциплина (по англ. fiscal discipline) - это умение правильно распределять денежные средства и другие имеющиеся материальные ценности таким образом, чтобы это не было в ущерб основных потребностям. При этом произведенное распределение средств отвечало всем запросам человека и входило в его планы. Трейдеры часто обсуждают вопросы связанные с риск-менеджментом или мани менеджментом, но все это относится исключительно к торговому процессу. К примеру, начинающего трейдера часто интересует размер допустимых потерь, а также необходимые действия в случае их достижения. Кроме того, трейдеры часто акцентируют внимание на умении распределять средства для инвестиций таким образом, чтобы минимизировать свои риски. Сохранить и приумножить свой капитал - остается главной целью любого трейдера или инвестора. Но финансовая дисциплина больше нужна для того, чтобы этот капитал иметь.

Финансовая дисциплина - это необходимое условие финансовой стабильности любого человека, государства или компании. Она позволяет нести полную финансовую ответственность за выполнение своих финансовых обязательств перед другими лицами, государством банками, биржами, фондами и так далее. Если человек не обладает финансовой дисциплиной, то он скатывается в пропасть и не может удовлетворить даже свои собственные базовые потребности. Не говоря уже о возможностях инвестирования или выполнения своих долгосрочных планов.

Основы финансовой дисциплины​

• Рекомендуется записывать все свои основные доходы.
• Определить суммы платежей, который надо вносить ежемесячно для удовлетворения своих базовых потребностей.
• Внимательно изучить договор по обязательным платежам и узнать как формируется процентная ставка, удерживаемая в случае несвоевременного погашения.
• По возможности не допускать просроченных обязательных платежей, что даст возможности не упасть в долговую яму.
• Если уже взяли кредит и сумму платежей по нему и сам кредит слишком большой, то рассмотрите варианты перекредитования от других банков.
• Если так получилось, что уже есть кредиты в нескольких банках, то нужно подумать о возможностях их реструктуризации.

Кто придерживается финансовой дисциплины в жизни, тот вероятней всего будет придерживаться и финансовой дисциплины в трейдинге. Как правило, люди игнорирующие финансовую дисциплины в жизни нарушает правила своей торговой стратегии и бесконтрольно расходуют свой депозит на комиссии и сделки с отрицательным результатом. Следовательно, заключают рискованные сделки и не настроены на длительный итог своей торговли. Как правило, такие трейдеры не имеют терпения и намерены раскачивать свои депозиты, пытаясь удвоить и утроить стартовый капитал. Легко поддаются азарту и другим эмоциям, а самое главное не способны системно заниматься самообразованием.

Почему важно соблюдать финансовую дисциплину?​

К нарушителям финансовой дисциплины применяются различные финансовые наказания. К примеру, взыскание платежей в бюджет, если не заплатили обязательный платеж в установленный срок. Пеня, штрафы и другие наказания нарушителей финансовых дисциплины ждут не только физических лиц, но и целые компании. Ярых нарушителей финнансовой дисциплины могут признать банкротом, но не нужно рассматривать такую перспективу как положительный момент.


Ответственность за нарушение финансовой дисциплины несут в рамках компании несут прежде всего ее руководителя. Действующим законодательством разных стран даже предусматривается материальная отвественность для руководителей компании, которые нарушают финансовую дисциплину. В отдельных случаях есть и уголовная ответственность, так почему трейдеры нарушают финансовую дисциплину в торговле? Все дело в ответственности, так как трейдер точно знает, что за нарушение финансовой дисциплины он не понесет никакого наказания. Просто потеряет свои деньги, хотя на фондовом рынке если вариант потерять больше, чем имеешь на торговом счете. В более широком смысле финансовая дисциплина включает бюджетную, платежную и расчетную дисциплины.

Если говорить о физических лицам, то нарушение финансовой дисциплины ведет к следующим последствиям:

1. Отсутствие какой-либо инвестиционной деятельности.
2. Бесконечные долги и кредиты, которые только усугубляют ситуацию.
3. Моральное давление и подавленное состояние, которое может вызвать психологические расстройства.
4. Проблемы на работе, в семье, жизни.

Финансовая дисциплина в жизни и трейдинге тесно связаны. Невозможно достигнуть финансовой дисциплины в трейдинге и при этом не достигнуть ее в жизни. Вот почему обучение торговле на финансовых рынках должно начинаться с личной финансовой дисциплины, а не азам финансовом дисциплины связанных с торговлей.

Если обратить внимание на наиболее развитые страны с высоким уровнем жизни (Швейцария, Нидерланды, Дания, Финляндия), то можно отметить их финансовую дисциплину охватывающую государственный бюджет, муниципальные финансы, внебюджетные специальные фонды; финансы гос и транснациональных корпораций. Везде соблюдается финансовая дисциплина. Сам государственный бюджет страны является основным финансовым планом, который соблюдается как можно точно. По сути это главное орудие перераспределения национального дохода. Если его распределять не правильно, то уровень жизни в стране падает. Если получать дохода очень мало, то финансовая дисциплина в распределении играет второстепенную роль. На получение низкого дохода на прямую связано с соблюдением финансовой дисциплины. Налоги развитых стран составляют от 70 до 90 % и более общей суммы доходов государственного бюджета. Это прежде всего подоходный налог с физических лиц, налог на прибыль компаний, акцизы, налог взимаемый при продаже товара, таможенные сборы. Все эти сборы нужно контролировать, а самое главное грамотно распределять. Часть из расходов являются обязательными, а часть можно использовать на развитие страны. Обязательные расходы это расходы на оборону, социальные, зарплата государственным служащим, расходы связанные с регулированием экономики. Они в любом случае есть и их нужно выполнять. Если этого не делать, то можно также говорить о нарушении финансовой дисциплины. Физические лица часто думают, что соблюдение финансовой дисциплины к ним не относится, поэтому в трейдинге получают массу проблем.

 

[Алиса без страны]

Нужна ли трейдеру финансовая дисциплина?

Финансовая дисциплина — ключевой фактор успешной торговли на финансовых рынках. Этот термин обозначает умение трейдера контролировать свои эмоции, соблюдать правила риск-менеджмента и придерживаться заранее разработанной торговой стратегии, что позволяет минимизировать риски и поддерживать стабильную прибыль. Но почему дисциплина так важна для трейдера, и как она помогает в достижении успеха?

Основные аспекты финансовой дисциплины в трейдинге

1. Контроль эмоций и избегание импульсивных действий
Финансовые рынки могут сильно колебаться, что вызывает у трейдеров эмоции — страх, жадность, эйфорию. Без дисциплины трейдер легко может поддаться эмоциям, начиная открывать сделки импульсивно, нарушая правила риск-менеджмента. Дисциплина помогает придерживаться стратегии и принимать решения без влияния эмоций.
2. Соблюдение торгового плана
Успешный трейдинг невозможен без чётко сформулированного торгового плана. Такой план включает правила входа и выхода из сделок, уровни стоп-лосса и тейк-профита, а также размер позиции. Финансовая дисциплина позволяет трейдеру не отклоняться от этого плана даже в условиях нестабильного рынка, что защищает капитал и предотвращает серьёзные убытки.
3. Эффективный риск-менеджмент
Одним из важнейших аспектов дисциплины является соблюдение правил риск-менеджмента. Это включает установку стоп-лоссов, ограничение потерь по сделкам и разумное распределение капитала. Установленные правила управления рисками помогают трейдеру избежать значительных финансовых потерь и сохранять капитал даже в сложных рыночных ситуациях.
4. Планирование и анализ сделок
Финансовая дисциплина подразумевает систематический подход к анализу рынка и своим сделкам. Регулярный анализ позволяет трейдеру оценивать свои успехи и ошибки, выявлять паттерны и улучшать свою торговую стратегию. Запись и анализ сделок помогают выявить слабые стороны и скорректировать поведение на рынке, что особенно важно для достижения стабильной прибыли.

Примеры важности дисциплины для трейдера

Пример 1: Контроль над потерями
Предположим, трейдер работает на волатильном рынке и видит значительный рост цены на актив. Поддавшись эмоциям, он покупает актив, не устанавливая стоп-лосс. Внезапное изменение тренда может привести к значительным потерям, которые можно было бы избежать при соблюдении финансовой дисциплины и установке стоп-лосса.

Пример 2: Соблюдение стратегии в кризисных ситуациях
Во время кризисов рынки подвержены панике, и трейдеры часто начинают действовать спонтанно. Однако дисциплинированный трейдер сохраняет спокойствие, анализирует ситуацию и придерживается своей стратегии. В итоге, это позволяет ему минимизировать потери и использовать возможности, которые предоставляет кризис.

Как развить финансовую дисциплину?

1. Создайте торговый план и строго придерживайтесь его
Пропишите правила для входа и выхода из сделок, установите допустимый уровень риска. Дисциплина требует следования плану, поэтому важно не изменять его под влиянием эмоций.
2. Установите чёткие финансовые цели
Определите свои долгосрочные и краткосрочные цели в трейдинге. Это поможет вам сфокусироваться на стратегии и не отвлекаться на краткосрочные колебания.
3. Ведите журнал сделок
Запись всех сделок помогает оценить эффективность стратегии и выявить ошибки. Это также отличный способ поддерживать дисциплину, так как вы видите объективные результаты своих действий.
4. Работайте над эмоциональным контролем
Трейдинг часто вызывает стресс, поэтому работа над управлением эмоциями — важный аспект дисциплины. Поддержание психологического равновесия поможет избегать импульсивных решений.

Заключение

Финансовая дисциплина — основа успешного трейдинга. Она помогает трейдеру придерживаться своего плана, контролировать риски и избегать необоснованных решений. Дисциплинированный подход позволяет минимизировать потери и стабильно увеличивать капитал, что особенно важно на волатильных рынках, таких как Форекс и криптовалютный рынок. Для всех, кто стремится к долгосрочному успеху в трейдинге, дисциплина является обязательным навыком.