Сколько Биткоинов принадлежит мошенникам и киберпреступникам?
Криптовалюта, и в особенности Биткоин, была задумана как децентрализованный и анонимный способ проведения транзакций. Однако ее популярность в среде киберпреступников вызывает вопросы: сколько биткоинов принадлежит мошенникам и какие риски это создает для рынка и инвесторов? Давайте разберемся в том, как биткоины используются в незаконных операциях и насколько масштабной является эта проблема.
Насколько Биткоин привлекателен для мошенников?
Киберпреступники и мошенники используют Биткоин по ряду причин:
1. Анонимность и конфиденциальность. Биткоин-адреса не содержат информации о владельце, что затрудняет отслеживание транзакций.
2. Отсутствие регулирования. Отсутствие четкого регулирования делает криптовалюту удобной для обхода банковских систем и государственных ограничений.
3. Простота трансграничных переводов. Биткоин позволяет легко переводить средства по всему миру, минуя традиционные каналы.
4. Повышенная ликвидность и доступность. Биткоин можно легко обменять на фиатные деньги или другие криптовалюты, что делает его удобным для «отмывания» средств.
Сколько биткоинов находится в руках мошенников?
По оценкам аналитических компаний, занимающихся мониторингом блокчейна, на сегодняшний день на адресах, связанных с мошеннической и киберпреступной деятельностью, находится около 1-2% от общего количества существующих биткоинов. Это составляет примерно 200 000 - 400 000 BTC, что эквивалентно миллиардам долларов по текущим курсам.
Основные категории преступной активности с использованием Биткоина включают:
• Даркнет-транзакции. Даркнет-маркеты — это один из крупнейших сегментов, где используется Биткоин. На этих площадках продаются незаконные товары и услуги, включая наркотики, поддельные документы и оружие. По данным Chainalysis, транзакции на даркнете составляют несколько миллиардов долларов в год.
• Кибератаки с целью вымогательства. Рансомварь-атаки, при которых киберпреступники шифруют данные жертвы и требуют выкуп в биткоинах, также популярны среди мошенников. Только за 2023 год суммы выкупа по таким атакам составили сотни миллионов долларов.
• Финансовые пирамиды и схемы Понци. Одним из известных примеров является схема Понци PlusToken, в которой было украдено более 200 000 BTC. Подобные схемы остаются активными, привлекая новых участников и обманывая их на крупные суммы.
• Отмывание денег. Некоторые преступники используют Биткоин для легализации доходов от другой преступной деятельности. Средства переводятся через миксеры и «центрифуги» (сервисы, смешивающие криптовалюту для затруднения отслеживания), что делает их более трудными для отслеживания.
Какие меры принимаются для борьбы с преступной деятельностью?
Хотя анонимность и децентрализация Биткоина усложняют борьбу с киберпреступностью, компании по анализу блокчейна, такие как Chainalysis и CipherTrace, активно отслеживают подозрительные транзакции. Они используют инструменты анализа блокчейна для идентификации адресов, связанных с преступной активностью, и помогают правоохранительным органам находить злоумышленников.
Среди последних мер противодействия можно выделить:
• Регулирование криптобирж. Законодательные инициативы во многих странах требуют от криптовалютных бирж идентифицировать клиентов (KYC) и сообщать о подозрительных операциях.
• Запрет на миксеры и тумблеры. В некоторых странах запрещены сервисы, которые анонимизируют криптовалютные транзакции. В 2022 году США наложили санкции на один из крупнейших миксеров — Tornado Cash.
• Интеграция блокчейн-аналитики в борьбу с преступностью. Полиция и регуляторы во всем мире начинают использовать анализ блокчейна для отслеживания транзакций и установления связей между преступниками. Это уже привело к множеству арестов и закрытию незаконных площадок.
Как убытки от мошеннических действий влияют на рынок Биткоина?
Хотя на первый взгляд 1-2% от общего количества биткоинов в руках мошенников может показаться незначительным, преступные действия с использованием криптовалюты могут влиять на рынок:
1. Рост недоверия к криптовалютам. Присутствие незаконной деятельности подрывает доверие инвесторов и усиливает опасения со стороны регулирующих органов, что может приводить к ужесточению мер регулирования.
2. Волатильность курса. В случае массовых распродаж украденных биткоинов курс может испытывать значительные колебания, что создает риски для других участников рынка.
3. Усложнение условий для инвесторов. Ужесточение законодательства и усиление контроля могут сделать криптовалютный рынок менее доступным для частных инвесторов, так как некоторые сервисы и платформы могут быть закрыты или подвергнуться ограничениям.
Заключение
Хотя Биткоин и привлекает киберпреступников, масштаб проблемы не столь велик, как может показаться на первый взгляд. Примерно 1-2% всех биткоинов связано с незаконной деятельностью, но благодаря развитию блокчейн-аналитики и усилению мер регулирования, киберпреступность в криптовалютной сфере постепенно берет под контроль. Однако для инвесторов важно понимать, что Биткоин остается высокорисковым активом, и осведомленность о возможных угрозах — важная часть безопасного использования криптовалют.
