Великобритания - FSA / FCA - высокий уровень доверия
Комитет по финансовому надзору уполномочен осуществлять контроль над функционированием британских финансовых рынков, в том числе и над брокерами рынка Форекс. Он жёстко пресекает экономические правонарушения со стороны бирж и брокеров, помогая потребителям финансовых услуг получать своевременную и качественную юридическую защиту.
Решения FСA обязательны к исполнению, и могут быть обжалованы только трибуналом по финансовым услугам и рынкам департамента по конституционным делам. Сферы регулирования определяет министерство финансов, а формы регулирования находятся в ведении FСA.
Жёсткие требования регулятора к брокерам - ежегодные аудиторские проверки, предоставление отчётов о своих финансовых операциях и наличие минимального
порога капитала в 1миллион евро делают его не слишком популярным в их среде.
Что касается рядовых трейдеров, торгующих у брокеров, имеющих лицензию данного регулятора - для них это высокая степень гарантий возврата средств в случае банкротства брокера.
Согласно «Программе компенсаций в сфере финансовых услуг» (Financial Services Compensation Scheme, FSCS)*FCA UK гарантирует сохранность средств на сумму до 50 000 фунтов стерлингов.
Германия - BaFin - высокий уровень доверия
Федеральное управление финансового надзора Германии подчиняется немецкому правительству. Оно осуществляет регулирование над качеством предоставляемых услуг на финансовых рынках Германии, опираясь на постановление Федерального закона о финансовом надзоре. Регулятор тесно сотрудничает с Национальным федеральным банком. В случае выявления нарушений законодательства, регулятор имеет право ввести санкции против брокера, вплоть до ликвидации компании.
Лицензия данного регулятора является своего рода престижным брендом, который выступает гарантом высокого качества предоставляемых услуг. Поэтому в среде брокеров её получение как свидетельство чистоплотности под маркой сделано в Германии.
BaFin зарекомендовал себя регулятором с жёстким контролем, который не позволяет брокерам скрыть факты нарушений законодательства. Фирменным коньком BaFin являются внезапные проверки и этот инструмент регулятора прекрасно себя зарекомендовал!
Для трейдеров - наличие данной лицензии у брокера это уверенность в сохранности своих средств в случае форс мажорных обстоятельств и полная уверенность в гарантии возврата средств в случае не торговых рисков.
Евросоюз - MiFID - высокий уровень доверия
Директива Евросоюза «O рынках финансовых инструментов» — специальная директива Евросоюза, которая разработана для осуществления контроля над проводимыми финансовыми операциями на территории 27 стран - членов Евросоюза и трех стран, входящих в Европейскую экономическую зону.
Данная директива является частью особого плана ЕС, который предусматривает создание единого рынка финансовых инструментов. В ней изложены требования к европейским компаниям финансовых рынков, в том числе, регламентирован порядок отчетности и хранения информации и т.д
Получить данную лицензию могут брокеры, имеющие минимальный уставной капитал 700 тыс$ и отвечающие целому ряду довольно жёстких правил по безопасности, отчётности и т.д.
Данный набор требований явно не под силу выполнить, брокеру - проходимцу!
Поэтому трейдер может быть уверен в сохранности своего капитала
, т.к лицензия MiFID подразумевает гарантии защиты прав и интересов частных трейдеров.
PS Когда стал писать о
MiFID вспомнил случай, который был лично со мной. Несколько лет назад участвовал в демо конкурсе одного из брокеров с лицензией
MiFID. В один из дней открываю терминал - избушка на клюшке, захожу на сайт брокера - ситуация идентичная. Думаю ладно - свет клином для меня на этом конкурсе не сошёлся. Потом на следующий день зашёл в свой почтовый ящик - письмо с извинениями из отдела платежей данного брокера. В нём пишут - что брокер прекращает свою работу, поэтому не работают сайт и терминал, далее несколько адресов его европейских штаб квартир, телефоны, в том числе телефоны регулятора - и информация, если у меня остались деньги на счёте, обязательно связаться с ними по телефону или приехать лично, чтобы я мог вывести их со счёта . И в конце письма опять куча извинений за предоставленные неудобства, и за то что не оправдали моего доверия. У меня лично там кроме демоденег ни копейки не было. Просто тогда подумал , что действительно регулятор серьёзно там дрючит брокеров , которые работают под его? лицензией
Кипр - CySEC- высокий уровень доверия
Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам лицензирует компании всех европейских стран. С момента вступления Кипра в Евросоюз CySEC является полноправным участником всех европейских комитетов по финансовым рынкам.
Выгода получения Кипрской лицензии CySEC для брокеров заключается в простоте и быстроте её получения, а также сравнительно небольшой стоимости услуги по авторизации 30 - 130 тыс евро ( в зависимости от структуры и финансового состояния компании) При этом офшорная регистрация позволяет дополнительно сэкономить на налогах.
За несоблюдение правил, установленных CySEC - в отношении компаний, нарушивших их, предусмотрены довольно жёсткие штрафные санкции, за некоторые нарушения предусмотрен отзыв лицензии.
Главным достоинством кипрской регуляции CySEC для трейдеров - является страховое покрытие от 13.6 до 22 тыс. евро на каждого клиента (в зависимости от рода деятельности и оборота регулируемой компании).
Для обеспечения возврата средств клиентам подопечных компаний, регулятор организовал специальный Компенсационный фонд. Деньги для выплат берутся из ежегодных членских взносов компаний, регулируемых CySEC.
США - FINRA - высокий уровень доверия
Служба регулирования отрасли финансовых услуг - крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США. Миссия FINRA - защита прав инвесторов. Ему подконтрольны около 4 250 брокерских фирм, 162 155 филиалов и
629 525 зарегистрированных держателей ценных бумаг.
FINRA регулирует торговлю акциями, корпоративными облигациями, фьючерсами, ценными бумагами, валютой и опционами. Все фирмы, которые не контролируются двумя другими регуляторами США, обязаны входить в FINRA.
Данный регулятор наделён полномочиями применять санкции против нарушителей. Имеет право на наложение дисциплинарных взысканий с последующим штрафом. Обязывает нарушителей возмещать убытки пострадавшим клиентам. В его полномочиях останавливать работу компании на некоторое время. При достаточно серьёзных нарушениях регулятор может произвести акт её ликвидации. При необходимости данный регулятор передаёт дело о нарушителе в комиссию SEC, если были обнаружены нарушения, которые подходят под критерии уголовного преступления.
Наличие лицензии FINRA у выбранного брокера – веский аргумент в пользу его надежности и честности.
США - NFA - высокий уровень доверия
Национальная фьючерсная ассоциация - непосредственно подчиняется Товарно-фьючерсной торговой комиссии США (CFTC), которая является государственной структурой. Сам этот факт уже наивысшая гарантия надежности регулятора.
Брокер, нарушивший правила и требования регулятора серьёзно штрафуется или лишается лицензии NFA.
На сегодняшний день всего несколько брокеров Форекс лицензированы в данной регуляции Их без преувеличения смело можно отнести к высшей лиге брокеров !
NFA зарекомендовала себя бескомпромиссной и беспристрастной структурой, не
закрывающей глаза на жалобы клиентов и всегда отстаивающей их интересы .
А это дорогого стоит!
uh:
ut:
прецеденты хоть и давно и по политическим мотивам, но уже были) 
