Регуляторы финансового рынка часто разделяют всех инвесторов на два статуса:
Новичку сложно разобраться, кто такой квалифицированный инвестор и как им стать. Различие между квалифицированным и неквалифицированными инвесторами часто заключается в доступных инструментов для инвестирования, торгового плеча или других торговых условий. Квалифицированным инвесторам доступны все инструменты и максимальные возможности маржинальной торговли. Регуляторы это объясняют тем, что неквалифицированному инвестору сложно оценить и понять степень потенциального риска инвестирования, поэтому ему присваивают соответствующий статус и ограждают от потенциально более высокого риска. По умолчанию, все инвесторы регистрируемые у брокера являются неквалифицированными, но этот статус можно изменить с помощью небольшого онлайн- тестирования.
Этот вопрос волнует многих начинающих инвесторов. И здесь сразу нужно отметить, что не имея статуса квалифицированного инвестора, вам могут закрыть возможность инвестирования в акции компаний, которые не входят в известный индекс S&P500. Также может ограничиваться доступ к иностранным производным финансовым инструментам. К примеру, фьючерсным опционным или форвардным инструментам. Биржевые ноты, взаимные фонды, становятся недоступными, если не подтвердить свой статус квалифицированного инвестора. Часто неквалифицированным инвесторам становятся недоступными паевые инвестиционные фонды, депозитарные расписки, хедж и венчурные фонды.
На рынке форекс все проще, ограничивают только доступное торговое плечо.
Кроме того, неквалифицированных инвестором может коснутся запрет на торговлю криптовалютами. На днях стало известно, что депутаты Госдумы РФ под предлогом защиты частных инвесторов подумают над законопроектом, который ограничит вложения неквалифицированных инвесторов в криптовалюты и криптоактивы. Планируется прописать в законодательстве специальные нормы, которые оградят неквалифицированного инвестора от необдуманных вложений в криптовалюты.
Квалифицированные инвесторы могут совершать все операции на финансовом рынке, а неквалифицированным преподносят ряд ограничений. Вводят ограничение не брокеры, а регуляторы этих брокеров. Неквалифицированные инвесторы являющиеся резидентами РФ могут покупать акции российских эмитентов, а также иностранные акции, входящие в базу расчета индексов, одобренных Банком России. Но все эти ограничения действуют только если работать через компании, которые получили лицензию ЦБ РФ. При этом нужно отметить, что получив статус квалифицированного инвестора, регулятор будет считать, что вы осознаёте и принимаете на себя всю ответственность за проведение наиболее рискованных операции на финансовых рынках. Нельзя будет прийти к регулятору и пожаловаться на то, что вас обманным путем привлекли в инвестировании.
- квалифицированные инвесторы;
- неквалифицированные инвесторы.
Новичку сложно разобраться, кто такой квалифицированный инвестор и как им стать. Различие между квалифицированным и неквалифицированными инвесторами часто заключается в доступных инструментов для инвестирования, торгового плеча или других торговых условий. Квалифицированным инвесторам доступны все инструменты и максимальные возможности маржинальной торговли. Регуляторы это объясняют тем, что неквалифицированному инвестору сложно оценить и понять степень потенциального риска инвестирования, поэтому ему присваивают соответствующий статус и ограждают от потенциально более высокого риска. По умолчанию, все инвесторы регистрируемые у брокера являются неквалифицированными, но этот статус можно изменить с помощью небольшого онлайн- тестирования.
Нужно ли получать статус квалифицированные инвестора?
Этот вопрос волнует многих начинающих инвесторов. И здесь сразу нужно отметить, что не имея статуса квалифицированного инвестора, вам могут закрыть возможность инвестирования в акции компаний, которые не входят в известный индекс S&P500. Также может ограничиваться доступ к иностранным производным финансовым инструментам. К примеру, фьючерсным опционным или форвардным инструментам. Биржевые ноты, взаимные фонды, становятся недоступными, если не подтвердить свой статус квалифицированного инвестора. Часто неквалифицированным инвесторам становятся недоступными паевые инвестиционные фонды, депозитарные расписки, хедж и венчурные фонды.
На рынке форекс все проще, ограничивают только доступное торговое плечо.
Кроме того, неквалифицированных инвестором может коснутся запрет на торговлю криптовалютами. На днях стало известно, что депутаты Госдумы РФ под предлогом защиты частных инвесторов подумают над законопроектом, который ограничит вложения неквалифицированных инвесторов в криптовалюты и криптоактивы. Планируется прописать в законодательстве специальные нормы, которые оградят неквалифицированного инвестора от необдуманных вложений в криптовалюты.
Каким критериям должен обладать инвестор, чтобы получить статус квалифицированного?
- В РФ кроме специального тестирования, необходимо иметь текущую сумма активов не менее 6 млн. руб. Но все эти активы не обязательно должны быть в одном банке или у одного брокера.
- Также нужно соблюдать обороты торгов по сделкам с ценными бумагами или производными финансовыми инструментам.
- Ну и не забыть про аттестат о высшем экономическом образовании или квалификационный аттестат ФСФР.
Ключевые выводы
Квалифицированные инвесторы могут совершать все операции на финансовом рынке, а неквалифицированным преподносят ряд ограничений. Вводят ограничение не брокеры, а регуляторы этих брокеров. Неквалифицированные инвесторы являющиеся резидентами РФ могут покупать акции российских эмитентов, а также иностранные акции, входящие в базу расчета индексов, одобренных Банком России. Но все эти ограничения действуют только если работать через компании, которые получили лицензию ЦБ РФ. При этом нужно отметить, что получив статус квалифицированного инвестора, регулятор будет считать, что вы осознаёте и принимаете на себя всю ответственность за проведение наиболее рискованных операции на финансовых рынках. Нельзя будет прийти к регулятору и пожаловаться на то, что вас обманным путем привлекли в инвестировании.
