Что такое кредитное плечо на Forex?

Actor

Участник
Регистрация
3 Май 2018
Сообщения
544
Поблагодарили
220
Поинты
0.00
Пол
Муж.
Кредитное плечо на Forex - термин используемый при описании маржинальной торговли на финансовых рынках. Один из основных параметров, которые нужно заполнить трейдеру в момент открытия счета. Часто трейдеры выбирают плечо, но не совсем понимают, что это такое и как оно используется в торговле. Некоторые трейдеры даже дают рекомендации по выбору торгового плеча, но до конца не понимают, что оно означает. Попробуем разобраться.

У начинающих трейдеров торговое плечо часто ассоциируется к кредитом, а сам кредит ассоциируется с необходимостью его вернуть. Ведь классической схеме кредит берется в банке или другой финансовой организации, а далее возвращается с процентами. В случае с рынком Forex, стоит отметить два основных момента:

  1. Деньги взятые у брокера для увеличения объема сделки нельзя потратить, поэтому их не нужно отдавать. Собственно говоря эти деньги и остаются у брокера и именно брокер имеет специальные системы защиты, которые не дают возможности потратить его деньги.
  2. Проценты за использование этих денег не начисляются, если не учитывать мизерный своп.

Маржинальная торговля на Форекс - это финансовый залог в виде предоставленных денег брокеру для получения возможности увеличить объем открытой позиции. Другими словами, вы можете пользоваться деньгами брокерами, оставив в залог свои. Но поскольку сумма залога меньше, чем используемые деньги в торговле, а брокер не хочет чтобы вы рисковали его деньгами, то он ограничивает сумму возможных потерь, которые вы можете понести в процессе торговли. Сумма возможных потерь меньше, чем предоставленный залог брокеру. Когда ваши потери приближаются к сумме вашего залога, то открытая вами сделка закрывается автоматически (срабатывает стоп аут). Разницу между потерянными деньгами в торговле и суммой вашего залога, брокер вам возвращает. Ее можно снять, а можно дополнить новыми финансовыми вливаниями и обратно взять у брокера деньги под залог своих. Так может продолжаться до бесконечности. Другими словами брокер всегда даст вам деньги под залог ваших денег, даже если вы неоднократно теряли деньги в процессе торговли. Ведь брокер точно знает, что потерянные деньги в торговле вы компенсируете своими деньгами, которые оставили брокеру в залог.


кредитное плечо


Как правильно пользоваться кредитным плечом?​


Предположим депозит трейдера составляет $100 000. При текущем курсе, он может купить на них 2 биткоина, которые часто торгуются у форекс-брокеров. В дальнейшем курс на биткоин растет на 10% и трейдер зарабывает 10% прибыли. На покупку 2 биткоинов трейдер потратил $94000. Следовательно, доход составил $9400. В этой ситуации торговое плечо не использовалось. Но предположим трейдер в этой ситуации использовал плечо 1 к 10 и купил не 2 биткоина, а 20. В этой ситуации заработок составил не $9400, а $94000. Какой трейдер устоит перед такой возможностью глядя на активы, которые глобально растут? Предположим депозит трейдера $100 000 и он использовал их для покупки валютной пары EUR/USD. Далее курс этой пары вырос на 1%. Следовательно, трейдер заработал $1000. В этой ситуации торговое плечо не использовалось. Но предположим трейдер в этой ситуации использовал плечо 1 к 100 и использовал в торговле $10 000 000. В этой ситуации заработок составил не $1000, а $100 000. Какой трейдер устоит перед такой возможностью, ведь это фактически удвоение имеющегося капитала при росте цены всего на 1%. Но не стоит упускать тот факт, что при падении биткоина на 10% или падение пары EUR/USD на 1%, в указанных примерах произойдет срабатывание стоп аута. То есть, теряется весь депозит. А учитывая тот факт, что колебания курса биткоина на 10% и пары EUR/USDна 1% в любую сторону случаются часто и непредсказуемо, ситуация с потерей депозита тоже случается часто. Чтобы не потерять свой депозит из-за кредитного плеча, можно придерживаться некоторых правил:

  1. Никогда не торговать на весь депозит вне зависимости от размера плеча. На одну сделку можно ставить риск до 1-2% от депозита. То есть, не открывать сделки максимально возможным лотом.
  2. Устанавливать уровни stop loss, что позволит снизить риски даже если трейдер не использует торговое плечо.
  3. В любой ситуации не задействовать максимальное плечо, открывая серию сделок. Лучше пускать в торговлю небольшую сумму заёмных средств. К примеру, если брокер готов вам дать $100 000, то в торговле задействуем только $20 000- $40 000.

Отдельно стоит отметить, что встречается плавающее кредитное плечо (Floating Leverage). Его величина автоматически изменяется (как правило в сторону снижения), когда объем открытых позиций увеличивается. Кроме того, торговое плечо трейдера может уменьшаться брокером на период новогодних праздников, важных новостей или событий. Следовательно, полностью полагаться на торговое плечо в любом случае не нужно.

кредитное плечо на форекс

Что еще нужно знать трейдеру о кредитном плече?​


Плечо 1:500 – это очень рискованно! Тогда почему брокеру его предоставляют трейдерам, если не хотят, чтобы их клиенты теряли депозиты. Ведь брокеры зарабатывают на объеме трейдера, а точнее комиссии в % с этого объема. ответ на этот вопрос очень простой. Кредитное плечо - это отношение совокупного объема позиций к объему собственных средств трейдера. Трейдер при открытии счета выбирает максимальное кредитное плечо, которое он может использовать в торговле. В разных ситуациях, кредитное плечо у трейдера будет меняться! В каждой сделке трейдер сам выбирает какое плечо ему использовать. В одной сделке можно использовать плечо 1 к 10, в другой сделке 1 к 200. Брокер автоматически вам предоставит нужное плечо для вашего объема, учитывая ваш депозит. А поскольку на одном торговом счете трейдер может торговать разными стилями, то и торговое плечо под разный стиль будет разное.

Если трейдер решил торговать внутри дня и открывать десятки сделок в час, то ему кредитное плечо может вообще не понадобится, особенно если этот трейдер торгует активами с высоким уровнем волатильности. А вот трейдеру торгующему в долгосрочную перспективу без торгового плеча обойтись нельзя. Ведь колебания валютных пар за год редко превышают даже 5%.

А если это один трейдер? Он с легкостью может использовать разное торговое плечо на одном торговом счете.

Неправильно считать, что выбрав плечо 1:200 у брокера, нельзя торговать с плечом 1:10. Плечо будет у трейдера когда оно ему будет необходимо для открытия сделки по выбранному объему. Если трейдеру и своего депозита хватает для открытия сделки, то брокер ему не будет давать плечо 1:200 установленное им при открытии счета.

При депозите $1.000 кредитное плечо будет соответствовать объему позиции трейдера:

  • Объем сделки $10000 – кредитное плечо 1:10
  • Объем сделки $20000 – кредитное плечо 1:20
  • Объем сделки $30000 – кредитное плечо 1:30
  • Объем сделки $35000 – кредитное плечо 1:35
  • Объем сделки $70000 – кредитное плечо 1:70
  • Объем сделки $200000 – кредитное плечо 1:200

что такое кредитное плечо

Ключевые выводы по торговому плечу​

Система обслуживания брокеров позволяет выбирать кредитное плечо автоматически при выборе объема сделки.

Брокер не дает деньги в кредит, а скорее в аренду без права их потратить. Это как взять в аренду автомобиль без права его продажи. При том, что автомобиль застрахован и страховая покроет все убытки, если вы разобьете этот автомобиль.

Максимально выбранное кредитное плечо может уменьшить не только трейдер, который его выбрал при открытии счета, но и брокер. Если брокер предупреждает об уменьшении кредитного плеча, то стоит пересмотреть объемы своих сделок, чтобы избежать их принудительного закрытия. Как правило, может потребоваться либо пополнения депозита, либо уменьшение объема части позиций. Особенно это актуально в ситуации, когда брокер ограничивает плечо 1 к 10. Но уменьшение кредитного плеча это не единственный инструмент брокера, который он может использовать в случае непредвиденных ситуаций на рынке. Иногда брокер переводит все операции по определенному активу в режим - только закрытие.
 
Сверху