Баннер

Свернуть

Объявление

Свернуть
2 из 2 < >

Внимание!

Раздел не участвует в акции "Общайся с выгодой"
Показать больше
Показать меньше

Лицензии форекс регуляторов. Подушка безопасности трейдеров или мираж защищённости?

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

    Лицензии форекс регуляторов. Подушка безопасности трейдеров или мираж защищённости?

    1.Вступительная часть

    Часто , открывая счёт у одного из брокеров форекс потенциальный клиент не обращает внимание на наличие или отсутствие у него лицензии на данный вид деятельности.
    Давайте разбираться - важно это или нет для трейдера?

    Что это может дать рядовому спекулянту, или всё это не имеет абсолютно никакого значения?

    По законодательству любой цивилизованной страны практически на все виды деятельности , будь то строительство или производство, торговля или что-либо другое требуются определённые виды лицензий , сертификатов и прочих разрешительных документов...

    Форекс в этом плане не исключение (в постсоветских странах этот вопрос пока в зачаточном состоянии)

    Любой уважающий себя брокер обязательно имеет лицензию или находится на стадии её получения.
    Ещё хочу отметить важный момент - лицензия лицензии рознь. Это примерно
    также, как если бы вы получили диплом об образовании, закончив учебное заведение или ни где не обучаясь, приобрели диплом на "толкучке" или в метро!

    На этом думаю вступительную часть закончим и перейдём непосредственно к обзору форекс регуляторов и кому из низ стоит, а кому нет доверять...
    5
    Подушка безопасности в случае банкротства брокера
    0%
    0
    Лицензия лицензии рознь
    60.00%
    3
    Любая лицензия мираж защищённости
    40.00%
    2
    Последний раз редактировалось Nataly; 06-06-2018, 11:11. Причина: шрифт

    #2

    Великобритания - FSA / FCA - высокий уровень доверия

    Комитет по финансовому надзору уполномочен осуществлять контроль над функционированием британских финансовых рынков, в том числе и над брокерами рынка Форекс. Он жёстко пресекает экономические правонарушения со стороны бирж и брокеров, помогая потребителям финансовых услуг получать своевременную и качественную юридическую защиту.

    Решения FСA обязательны к исполнению, и могут быть обжалованы только трибуналом по финансовым услугам и рынкам департамента по конституционным делам. Сферы регулирования определяет министерство финансов, а формы регулирования находятся в ведении FСA.

    Жёсткие требования регулятора к брокерам - ежегодные аудиторские проверки, предоставление отчётов о своих финансовых операциях и наличие минимального
    порога капитала в 1миллион евро делают его не слишком популярным в их среде.

    Что касается рядовых трейдеров, торгующих у брокеров, имеющих лицензию данного регулятора - для них это высокая степень гарантий возврата средств в случае банкротства брокера.

    Согласно «Программе компенсаций в сфере финансовых услуг» (Financial Services Compensation Scheme, FSCS)*FCA UK гарантирует сохранность средств на сумму до 50 000 фунтов стерлингов.

    Комментарий


      #3

      Германия - BaFin - высокий уровень доверия

      Федеральное управление финансового надзора Германии подчиняется немецкому правительству. Оно осуществляет регулирование над качеством предоставляемых услуг на финансовых рынках Германии, опираясь на постановление Федерального закона о финансовом надзоре. Регулятор тесно сотрудничает с Национальным федеральным банком. В случае выявления нарушений законодательства, регулятор имеет право ввести санкции против брокера, вплоть до ликвидации компании.

      Лицензия данного регулятора является своего рода престижным брендом, который выступает гарантом высокого качества предоставляемых услуг. Поэтому в среде брокеров её получение как свидетельство чистоплотности под маркой сделано в Германии.

      BaFin зарекомендовал себя регулятором с жёстким контролем, который не позволяет брокерам скрыть факты нарушений законодательства. Фирменным коньком BaFin являются внезапные проверки и этот инструмент регулятора прекрасно себя зарекомендовал!

      Для трейдеров - наличие данной лицензии у брокера это уверенность в сохранности своих средств в случае форс мажорных обстоятельств и полная уверенность в гарантии возврата средств в случае не торговых рисков.



      Комментарий


        #4
        Евросоюз - MiFID - высокий уровень доверия
        Директива Евросоюза «O рынках финансовых инструментов» — специальная директива Евросоюза, которая разработана для осуществления контроля над проводимыми финансовыми операциями на территории 27 стран - членов Евросоюза и трех стран, входящих в Европейскую экономическую зону.
        Данная директива является частью особого плана ЕС, который предусматривает создание единого рынка финансовых инструментов. В ней изложены требования к европейским компаниям финансовых рынков, в том числе, регламентирован порядок отчетности и хранения информации и т.д

        Получить данную лицензию могут брокеры, имеющие минимальный уставной капитал 700 тыс$ и отвечающие целому ряду довольно жёстких правил по безопасности, отчётности и т.д.
        Данный набор требований явно не под силу выполнить, брокеру - проходимцу!

        Поэтому трейдер может быть уверен в сохранности своего капитала, т.к лицензия MiFID подразумевает гарантии защиты прав и интересов частных трейдеров.

        PS Когда стал писать о MiFID вспомнил случай, который был лично со мной. Несколько лет назад участвовал в демо конкурсе одного из брокеров с лицензией MiFID. В один из дней открываю терминал - избушка на клюшке, захожу на сайт брокера - ситуация идентичная. Думаю ладно - свет клином для меня на этом конкурсе не сошёлся. Потом на следующий день зашёл в свой почтовый ящик - письмо с извинениями из отдела платежей данного брокера. В нём пишут - что брокер прекращает свою работу, поэтому не работают сайт и терминал, далее несколько адресов его европейских штаб квартир, телефоны, в том числе телефоны регулятора - и информация, если у меня остались деньги на счёте, обязательно связаться с ними по телефону или приехать лично, чтобы я мог вывести их со счёта . И в конце письма опять куча извинений за предоставленные неудобства, и за то что не оправдали моего доверия. У меня лично там кроме демоденег ни копейки не было. Просто тогда подумал , что действительно регулятор серьёзно там дрючит брокеров , которые работают под его лицензией

        Комментарий


          #5

          Кипр - CySEC- высокий уровень доверия

          Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам лицензирует компании всех европейских стран. С момента вступления Кипра в Евросоюз CySEC является полноправным участником всех европейских комитетов по финансовым рынкам.

          Выгода получения Кипрской лицензии CySEC для брокеров заключается в простоте и быстроте её получения, а также сравнительно небольшой стоимости услуги по авторизации 30 - 130 тыс евро ( в зависимости от структуры и финансового состояния компании) При этом офшорная регистрация позволяет дополнительно сэкономить на налогах.

          За несоблюдение правил, установленных CySEC - в отношении компаний, нарушивших их, предусмотрены довольно жёсткие штрафные санкции, за некоторые нарушения предусмотрен отзыв лицензии.

          Главным достоинством кипрской регуляции CySEC для трейдеров - является страховое покрытие от 13.6 до 22 тыс. евро на каждого клиента (в зависимости от рода деятельности и оборота регулируемой компании).

          Для обеспечения возврата средств клиентам подопечных компаний, регулятор организовал специальный Компенсационный фонд. Деньги для выплат берутся из ежегодных членских взносов компаний, регулируемых CySEC.

          Комментарий


            #6

            США - FINRA - высокий уровень доверия

            Служба регулирования отрасли финансовых услуг - крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США. Миссия FINRA - защита прав инвесторов. Ему подконтрольны около 4 250 брокерских фирм, 162 155 филиалов и
            629 525 зарегистрированных держателей ценных бумаг.


            FINRA регулирует торговлю акциями, корпоративными облигациями, фьючерсами, ценными бумагами, валютой и опционами. Все фирмы, которые не контролируются двумя другими регуляторами США, обязаны входить в FINRA.

            Данный регулятор наделён полномочиями применять санкции против нарушителей. Имеет право на наложение дисциплинарных взысканий с последующим штрафом. Обязывает нарушителей возмещать убытки пострадавшим клиентам. В его полномочиях останавливать работу компании на некоторое время. При достаточно серьёзных нарушениях регулятор может произвести акт её ликвидации. При необходимости данный регулятор передаёт дело о нарушителе в комиссию SEC, если были обнаружены нарушения, которые подходят под критерии уголовного преступления.

            Наличие лицензии FINRA у выбранного брокера – веский аргумент в пользу его надежности и честности.

            Комментарий


              #7

              США - NFA - высокий уровень доверия

              Национальная фьючерсная ассоциация - непосредственно подчиняется Товарно-фьючерсной торговой комиссии США (CFTC), которая является государственной структурой. Сам этот факт уже наивысшая гарантия надежности регулятора.
              Брокер, нарушивший правила и требования регулятора серьёзно штрафуется или лишается лицензии NFA.

              На сегодняшний день всего несколько брокеров Форекс лицензированы в данной регуляции Их без преувеличения смело можно отнести к высшей лиге брокеров !

              NFA зарекомендовала себя бескомпромиссной и беспристрастной структурой, не
              закрывающей глаза на жалобы клиентов и всегда отстаивающей их интересы .
              А это дорогого стоит!



              Комментарий


                #8
                США - SIPC - высокий уровень доверия
                Корпорация защиты инвесторов в ценные бумаги регулирует деятельность всех институтов, оказывающих финансовые услуги. Специфика её работы сосредоточена на регуляции подотчётных организаций и контроле процесса их ликвидации, в случае утраты ими способности в полной мере исполнять свои обязательства перед клиентами , а также при объявлении банкротства.

                Приоритетная задача SIPC – возвращение средств клиенту , которые были им потеряны в результате банкротства брокера, и регулятор успешно справляется с возложенными на него функциями.

                Корпорация SIPC является гарантом того, что права инвесторов будут действительно защищены при возникновении форс - мажорных обстоятельств, Клиенты всегда могут рассчитывать на денежную компенсацию. Брокеры, имеющие членство в данной организации, пользуются высоким спросом среди потребителей. Чему способствует особый индивидуальный подход организации к каждому отдельно взятому клиенту.

                Комментарий


                  #9
                  Швейцария - FINMA - высокий уровень доверия
                  Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками — является надёжным и влиятельным регулятором в сфере финансовых услуг. Она занимается контролем банковской системы Швейцарии и выступает в роли партнёра национальных инвесторов. У FINMA имеются серьёзные рычаги влияния на участников рынка.

                  Она наделена полномочиями проводить аудит швейцарских банков и правомочна вводить санкции, направленные как на пресечение противоправных действий в отношении частных трейдеров, так и на игроков финансового рынка, уличённых в отмывании незаконных денежных средств .

                  Регулятор наделён широкими полномочиями для действенного осуществления контроля над финансовой и страховой сферой государственной экономики.

                  Служба надзора заслужила безукоризненную репутацию, и как следствие,
                  сертифицированные FINMA брокеры котируются на порядок выше конкурентов,
                  имеющих лицензии в других регуляциях.

                  Наличие лицензии FINMA у компании, предоставляющей брокерские услуги может служить для трейдера практически 100% гарантией её надёжности и законопослушности.

                  Комментарий


                    #10
                    Вот и завершился мой краткий обзор "высшей лиги" регуляторов.
                    Перечисленные выше контрольно-запретительных органы по моему скромному мнению заслуживают наивысшей степени доверия трейдеров!
                    Регуляторы с высоким уровнем доверия

                    Великобритания - FSA / FCA - высокий уровень доверия
                    Германия - BaFin - высокий - высокий уровень доверия
                    Евросоюз - MiFID - высокий уровень доверия
                    Кипр - CySEC - высокий уровень доверия
                    США - FINRA - высокий уровень доверия
                    США - NFA - высокий уровень доверия
                    США - SIPC - высокий уровень доверия
                    Швейцария - FINMA - высокий уровень доверия

                    ЦБ Российской федерации (центральные банки др.стран) высокий уровень доверия
                    ...



                    Я авансом включаю в "высшую лигу" центральные банки широкого круга стран ( в том числе и российский ЦБ), чьё желание начать жёсткое регулирование торговли на биржах и на рынке форекс в отдалённой перспективе должно принести положительные результаты. Т.к в любой цивилизованной стране Центральный Банк – это основной финансовый институт государства, гарантирующий трейдерам максимально возможный уровень безопасности.

                    Но это уже думаю отдельная тема, которая так или иначе будет обсуждаться на "нашем", набирающем популярность форекс форуме.

                    Пока же я продолжу свой обзор перейдя к регуляторам со средним уровнем доверия.

                    PS Святой долг каждого пришедшего на форум, проявить свою гражданскую
                    сознательность и принять участие в предложенном опросе
                    Последний раз редактировалось Scald; 06-06-2018, 07:16.

                    Комментарий


                      #11
                      Новая Зеландия - FDR - средний уровень доверия

                      Служба по Разрешению Финансовых Споров нацелена на урегулирование споров в финансовой сфере между компаниями и их клиентами. Где она выступает в качестве посредника. Для эффективного урегулирования спорных ситуаций в арсенале службы задействована трёхуровневая система обработки жалоб.

                      Сначала регулятор собирает и обменивается информацией со сторонами, заинтересованными в разрешении спорной ситуации. Усаживает их за стол переговоров. Если в результате разрешить спор не получается, процесс переходит ко второму уровню.

                      Здесь FDR собирает информацию всеми доступными способами. Запрашивая её у любых государственных органов Новой Зеландии, в случае необходимости. Следующий шаг - новая попытка побудить стороны договориться. Если результата нет происходит переход на третий уровень.

                      Где FDR предлагает сторонам свой вердикт по спору. Если им не подходит данное решение — служба выдает заключение, которое обязательно для исполнения всеми участниками конфликта.

                      В том случае, когда сторона, подававшая жалобу не удовлетворена результатом, возникает возможность направить ее в суд.

                      В критичных ситуациях, FDR сама выплачивает компенсацию по жалобам за подконтрольную компанию. Максимальный размер компенсации — $200 000.

                      Деньги берутся из членских взносов, которые составляют от $174 до $17 400 в год. Для ПАММ - брокеров взносы составят примерно $2 500 в год.

                      PS Взносы мягко говоря смешные. Думаю реально получить компенсацию от брокера с данной лицензией, если форс мажор затронул интересы 1-2-N трейдеров (но не большого количества) Такой вывод делаю по известному "Форекс тренду ".
                      Разве погорельцы вернули свои деньги !?! У "Форекс тренд " была лицензия FDR

                      Продолжение следует....

                      Активно участвуем в опросе
                      Последний раз редактировалось Scald; 06-06-2018, 09:16.

                      Комментарий


                        #12
                        Новая Зеландия - FSPR или FSP - средний уровень доверия


                        Реестр Провайдеров Финансовых Услуг (FSPR / FSP) наделён не слишком широкими полномочиями для проведения фундаментальных аудиторских проверок подконтрольных ему компаний, но тем не менее, некоторые рычаги имеются в его арсенале. Регулятор имеет право замораживать активы компаний нарушителей, из которых могут быть произведены выплаты пострадавшей стороне.

                        Весомым плюсом регулятора является его подчинение непосредственно Министерству Финансов Новой Зеландии, что позволяет надеяться на объективность рассмотрения финансовых споров.
                        К тому же всем посредникам рынка финансовых услуг, регулируемым FSPR, предписано быть участниками программы разрешения споров (FDR). ( FDR - см. предыдущий пост )

                        По регламенту пострадавший клиент сначала уведомляет брокера о произошедшем нарушении прав. В ответ брокер обязан возместить ущерб, но в случаях банкротства или мошенничества сам регулятор потерь не компенсирует...

                        В последнее время FSPR несколько ужесточил правила, по минимальному размеру капитала, им регулируемых компаний, но лёгкость получения его лицензии и не большой вступительный взнос - $5 284.25 (+$61.33 ежегодный платёж) : не самый плохой вариант для брокеров "средней руки" офшорной юрисдикции стать лицензированным игроком.

                        Данный регулятор скорее всего сможет помочь решить текущие финансовые споры,, возникающие между трейдером и брокером, но на возврат средств при банкротстве брокера рассчитывать будет по крайней мере наивно!

                        Продолжение следует ...

                        И не забудьте
                        Кандидаты - Ответы
                        ждут, вас, на избирательных участках опроса
                        Боже, благослови Ответ, который станет президентом страны Спекуляндии

                        Комментарий


                          #13
                          Новая Зеландия - FSCL - средний уровень доверия

                          Служба по урегулированию споров является некоммерческой, негосударственной структурой. Её функция - разрешение споров между финансовыми компаниями и их клиентами, за исключением компаний банковского сектора . При этом FSCL является альтернативой суду.

                          Данный регулятор не уполномочен производить компенсации самостоятельно, но он может обязать виновную сторону возместить финансовый ущерб пострадавшей стороны (в пределах $200 000). Дополнительно через FSCL есть возможность взыскать до $500 в качестве морального ущерба.

                          Стоимость членства в организации составляет от $100 до $15 400 ежегодно, в зависимости от оборота и количества сотрудников компании.

                          Лицензию данного регулятора в основном получают малоизвестные брокеры, работающие на региональном уровне и не стремящиеся стать глобальными игроками.

                          Хотя данный контролирующий орган не может обеспечить полную протекцию частным трейдерам в противостоянии с брокером - шансы для пострадавшей стороны в результате длительной судебной тяжбы вернуть свои деньги достаточно велики. Увы, но при банкротстве брокера регуляция ни чем не поможет.
                          Продолжение следует...
                          Не забудьте принять участие в опросе

                          Комментарий


                            #14


                            Австралия - ASIC - средний уровень доверия

                            Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям регулирует все финансовые рынки страны и компании, осуществляющие на них свою деятельность.

                            Для контроля и выявления правонарушений в финансовой сфере регулятор использует специальный сервис IRESS, который обрабатывает всю рыночную информацию в режиме онлайн.

                            Эта система отслеживает новости компаний, капитализацию на рынке ценных бумаг, фиксирует динамику изменения курса индексов и опционов . Вся полученная информация о компаниях собирается для последующей обработки аналитиками регулятора.

                            Поэтому замаскировать противоправную деятельность от использования инсайдерской информации или скрыть различные методы манипулирования на биржевом и валютном рынках от регулятора довольно проблематично.

                            Стоимость лицензии регулятора для маркетмейкера обойдётся в 1 миллион австралийских долларов,
                            для обычных egn/stp брокеров в пятьдесят тысяч австралийских долларов.
                            +оплата услуг регистрации ( от 1,5 до 8 тысяч австралийских долларов).

                            ASIC считается средним по эффективности регулятором.

                            Он сможет помочь вернуть денежные средства трейдеру, если будут доказаны противоправные действия брокера, в случае если компания не свернула свою деятельность.

                            Но если брокером будет задействована сложная мошенническая схема с чудесным исчезновением и выводом активов, то регулятор может оказаться не достаточно компетентным, чтобы найти следы злоумышленника.

                            Продолжение следует ...

                            Не забываем принять участие в опросе

                            Комментарий


                              #15

                              Маврикий - FSC - средний уровень доверия
                              Комиссия по финансовым услугам Маврикия – осуществляет регулирование деятельности компаний, предоставляющих свои услуги на финансовых рынках страны, за исключением банковского сектора.

                              Приоритетными её задачами являются меры по повышению финансовой стабильности и предсказуемости поведения институтов, осуществляющих посредничество между инвесторами и предпринимателями.

                              В соответствие принятых на межгосударственном уровне правовых норм и законодательных актов по борьбе с терроризмом и отмыванием денежных средств, полученных незаконным путём, регулятор открыт для сотрудничества с компетентными органами других государств. Цель которого выявление и пресечение преступлений, подпадающих под данную классификацию.

                              Хотя Маврикий является офшором, что в представлении рядовых обывателей всегда ассоциируется с обманом или незаконной деятельностью. Такие выводы по отношению к этой стране незаслуженны.

                              FSC предъявляет довольно жёсткие требования к брокерским компаниям, которым они должны соответствовать, для получения его лицензии.

                              Трейдер может с высокой долей уверенности рассчитывать на поддержку со стороны регулятора, если будут доказаны противоправные действия брокера по отношению к своему клиенту.
                              Но в случае банкротства или исчезновения брокера шансы на возвращение потерянных средств минимальны.

                              Продолжение следует...

                              Не забудьте принять участие в опросе

                              Комментарий

                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                              Рекорд одновременного пребывания 225, это было 04-07-2019 в 06:08.

                              Баннер

                              Свернуть

                              3D promo

                              Свернуть

                              Популярное

                              Свернуть

                              Анализ рынка - мнения

                              Свернуть

                              Клуб успешных трейдеров

                              Свернуть

                              Статистика Форекс форум о трейдинге и инвестициях - FinGate

                              Свернуть

                              Тем: 1,081   Сообщений: 45,700   Участники: 2,322   Активные участники: 277
                              Приветствуем нового участника, GoqxJan.
                              Обработка...
                              X